CFA二级自学可行吗？

99ANYc3cd6 自学报考 2025-11-30 1

当然可以,CFA二级自学是完全可行的，但这绝对是一条充满挑战、需要极高自律性和科学方法的道路。

相比于三级,二级的知识体系更庞大、更深入，对知识点间的联系和应用能力要求更高，是否选择自学，取决于你的个人情况和学习能力。

下面我将从“可行性分析”、“挑战与优势”、“如何高效自学”以及“是否适合你”四个方面，为你提供一个全面的解答。

可行性分析：为什么说CFA二级可以自学？

CFA二级的知识点虽然有深度,但其知识体系是结构化和系统化的，所有内容都围绕投资决策的流程展开，逻辑清晰，有章可循，只要你：

有扎实的一级基础：如果你一级是自学的并且高分通过，说明你已经具备了强大的自学能力和知识基础，这对于攻克二级至关重要。
具备一定的金融知识背景：如果你是金融、经济、会计等相关专业的学生或从业者，理解二级的很多概念会事半功倍。
拥有足够的时间和自律性：二级需要投入至少300-400小时的有效学习时间，没有外部约束，完全靠自我驱动是成功的关键。

自学CFA二级的挑战与优势

挑战 (The Challenges)

知识深度和广度剧增：
- 财务分析：从简单的报表计算，变为对公司模型的深度分析，如预测、估值、会计准则差异等。
- 权益/固收/衍生品/另类投资：从基础概念变为复杂的定价模型、投资组合策略和对冲应用，特别是衍生品，公式繁多，理解门槛高。
- 道德：虽然知识点数量没变，但案例更复杂，对道德决策的权衡要求更高。
知识点关联性强：二级不再是孤立的知识点，而是将不同科目融合起来，在做权益估值时，你需要用到财务报表分析的知识；在做投资组合管理时，你需要理解各类资产的风险和收益特征，自学时，很难将这种“网状”知识体系构建得非常牢固。
缺乏外部监督和交流：
- 容易拖延：没有课程、作业和考勤的压力，很容易“三天打鱼，两天晒网”。
- 遇到难题无人解答：自学的过程中，你一定会遇到很多“卡壳”的知识点，没有老师和同学可以及时请教，只能花费大量时间自己研究，效率较低，甚至可能走偏。
备考资源筛选成本高：市面上的备考资料琳琅满目，原版书、Notes、视频课程、题库等，如何选择最适合你的、质量最高的资源组合，本身就是一项挑战。
对考试形式不熟悉：二级全部是案例题，题目长、信息量大，自学者可能更专注于知识点的记忆，而忽略了培养快速阅读、抓取关键信息和在压力下解决问题的能力。

优势 (The Advantages)

极高的灵活性和自由度：你可以根据自己的节奏和强弱项来安排学习计划，随时随地学习，不受固定上课时间的限制。
节省费用：报名费本身就很昂贵，再报上万元的培训班，是一笔不小的开销，自学可以省下这笔培训费。
深度理解和内化：自学迫让你自己去钻研、总结和构建知识框架，这个过程虽然痛苦，但一旦完成，知识会掌握得非常牢固，理解也更深刻，对未来的工作实践更有帮助。
锻炼强大的自学能力：CFA二级的自学经历本身就是一种极佳的职业能力训练，在金融行业，持续学习是常态，这种能力会让你受益终身。

如何高效自学CFA二级？（核心方法论）

如果你决定挑战自学,请务必遵循以下科学步骤：

规划与准备 (考前4-5个月)

明确目标，制定计划：
- 总时长：计划至少400小时的学习时间。
- 阶段划分：分为基础学习阶段（2-3个月）、强化巩固阶段（1-1.5个月）、冲刺模考阶段（1个月）。
- 周计划：将每天的学习任务量化，本周完成财务分析前3章，并完成对应习题”。
精选备考资料（“武器库”）：
- 核心教材：Kaplan Notes 或 Schweser Notes，这是CFA备考的“圣经”，内容精炼，覆盖90%以上的考点。强烈建议以Notes为主，原版书为辅。
- 原版书：当在Notes中遇到难以理解的概念时，去原版书（Curriculum）中寻找对应的章节进行阅读，原版书的案例和解释更详尽。
- 题库：Schweser QBank 或 CFA官方题库，刷题是检验学习效果和巩固知识点的唯一途径，官方题库的模拟题风格最接近真实考试。
- 道德：Ethics Champion 或 Schweser Secret Sauce，道德部分必须单独拿出来反复练习，形成肌肉记忆。

基础学习 (考前2-3个月)

逐个击破，不留死角：
- 按照Notes的章节顺序,一章一章地学习。
- “看懂 + 听懂 + 做对”：先自己阅读，如果看不懂可以配合一些免费的B站或YouTube上的讲解视频（有很多优秀的CFA老师），立刻完成该章节后的习题，确保基本概念掌握。
构建知识框架：
- 每学完一个科目（如财务分析），花时间画一个思维导图，理清该科目内部各章节的逻辑关系，这对于后期串联知识点至关重要。
重视计算器和公式：
- 从二级开始,计算器（TI BA II Plus或HP 12C）的使用变得非常频繁，从一开始就要养成用计算器计算的习惯，而不是心算。
- 准备一个公式表，定期背诵和默写。

强化巩固 (考前1-1.5个月)

跨章节串联，专题突破：
- 这个阶段要打破章节界限,专题复习“企业估值”，你需要把财务报表分析中的预测、权益中的估值模型、公司金融中的资本成本等内容结合起来复习。
- 针对自己的薄弱科目,进行专项突破。
海量刷题，查漏补缺：
- 开始系统性地使用QBank,按科目、按难度、按正确率进行刷题。
- 建立一个错题本，记录所有做错的题目，并标注错误原因（是概念不清、计算失误还是题目没读懂），定期回顾错题本。

冲刺模考 (考前1个月)

模拟真实考试环境：
- 使用官方提供的Mock Exam和Online Sample进行全真模拟，严格按照考试时间（上午3小时，下午3小时）进行，中途不休息，不查资料。
- 目的是为了适应考试的强度、节奏和时间压力。
回归基础，回归错题：
- 模考后,认真分析每一道错题，回归到Notes和原版书中，把相关的知识点彻底搞懂。
- 反复回顾自己的思维导图和错题本,巩固记忆。
强化道德：

每天花1-1.5小时刷道德题，保持手感，考试前一周，至少把所有道德题刷两遍。